✋뽀-하! (뽀식 하이)
인간이 가장 일하기 싫은 시각 오후 2시 43분.
김뽀식은 간식 테이블에서 털어온 과자를 오독오독 먹으며 받은 메일함을 훑고 있다.
그 중 김뽀식의 시선을 잡아끈 협력업체의 메일
[안내] 테러자금조달방지를 위한 결제 시스템 업데이트
안녕하세요. 모아모아뱅크입니다.
AML 준수를 위하여 6월 1일 결제 시스템 업데이트가 있을 예정입니다.
업데이트 내역은 아래와 같습니다.
...
뽀식: (뭔지는 모르지만 테러자금이라니 겁에 질림) AML...? 비밀코드인가...?
AML(Anti-Money Laundering)
: 불법적으로 획득한 자금을 합법적인 수입으로 위장하는 것(a.k.a 자금 세탁)을 방지하기 위한 제도적 장치
금융기관이나 카지노를 대상으로 하였으나 인터넷뱅킹, 암호화폐 등의 이슈가 떠오름에 따라
지난해 7월 법령을 개정하여 전자금융업자와 자산규모 500억원 이상 대부업자도 포함되었다.
테러자금조달방지, CFT(Combating Financing of Terrorism)와 자주 함께 쓰인다.
친절한 뽀식 pick
더 알아두면 좋은 정보💡
자금세탁방지법(AML)에는 어떤 내용이 있나요?
자금세탁방지법(AML)의 대상자에게는 3가지 의무가 생겨요!
[대상자]
은행, 보험사, 증권사, 카지노 사업자
(NEW!) 전자금융업자, 자산 규모 500억 원 이상의대부업자
1.고객에 대한 확인
: 대상자는 고객의 신원사항과 함께 신규계좌개설, 일회성 금융거래, 자금세탁행위로 의심되는 경우를 파악하고 있어야 합니다.
2.자금 세탁의 의심되는 거래를 FIU에 보고
: 수상한 거래를 발견하면 금융정보분석원(FIU)에 보고해야 합니다.
FIU에서 보고된 내용을 확인 후, 조사가 필요하다고 판단되면 정보분석심의회 심의 등 절차를 거쳐 법이 규정한 기관(검·경, 국·관세청 등 8개 기관)에 정보를 제공하게 됩니다.
[예시 1]
당근마켓에서 한정판 스피커를 산 진수가 자신의 은행에서 민수의 계좌로 대금 1,200만원을 송금했다.
: 현금, 수표 등 자금 세탁 가능성이 있는 현찰의 직접적인 거래가 없었기 때문에 보고 대상 아님.
[예시 2]
경수는 수표 2,000만원을 입금했다가 다시 현금으로 인출하고, 타인 명의의 수표를 발급했다.
: 자금 출처를 숨기려는 시도가 의심되어 보고 대상.
3.내부통제 등 자금세탁방지 의무 준수
: 결제 시스템 등에서 자금세탁에 이용될 소재가 있는지 확인하고 사전에 방지해야함.